A、集體評審未充分履行職責，導致存在明顯缺陷的項目得以評審通過的；
B、反程序審批授信業(yè)務的；
C、越權審批授信業(yè)務的；
D、違反法律法規(guī)和總行授信政策操作的；
E、其他違反授信評審、審批等規(guī)章制度的。

A、貼現(xiàn)商業(yè)匯票無正當理由缺少真實貿易背景材料的；
B、貼現(xiàn)商業(yè)匯票真實貿易背景材料，如交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票等，存在明顯問題或相互之間缺乏邏輯關系，且無正當理由的；
C、票據(jù)貼現(xiàn)未按規(guī)定進行查詢的；
D、未按規(guī)定收取保證金，或保證金來源不合規(guī)的；
E、其他違反保證金有關規(guī)定，造成保證金管理失效、被挪用的。
F、其他違反票據(jù)融資管理規(guī)定的。