A.貸款組合的總體風險通常小于單筆貸款信用風險的簡單加總
B.將信貸資產(chǎn)分散于相關(guān)性較小的行業(yè)或地區(qū)的借款人，有助于降低商業(yè)銀行資產(chǎn)組合的總體風險
C.將信貸資產(chǎn)分散于負相關(guān)的行業(yè)或地區(qū)的借款人，有助于降低商業(yè)銀行資產(chǎn)組合的總體風險
D.相對于單筆貸款業(yè)務(wù)，貸款組合信用風險識別中應(yīng)更多的關(guān)注系統(tǒng)性風險因素
E.貸款組合的單筆貸款之間通常存在一定程度的相關(guān)性

A.當處于負債敏感型缺口時，市場利率上升導(dǎo)致銀行凈利息收入上升
B.當處于負債敏感型缺口時，市場利率上升導(dǎo)致銀行凈利息收入下降
C.當處于資產(chǎn)敏感型缺口時，市場利率下降導(dǎo)致銀行凈利息收入下降
D.當處于資產(chǎn)敏感型缺口時，市場利率下降導(dǎo)致銀行凈利息收入上升
E.當處于資產(chǎn)敏感型缺口時，市場利率上升導(dǎo)致銀行凈利息收入上升