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對公外匯存款賬戶銷戶前,開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的,應要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。
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判斷題
貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人(貸款企業(yè))的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。
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判斷題
貸后應關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況,避免客戶利用融資資金從事高風險業(yè)務而給銀行業(yè)務帶來風險;但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為,只需進行關注,不必填報可疑交易報告。
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