A、企業(yè)經(jīng)營年限一年以上，注冊(cè)資本在50萬（含）以上
B、經(jīng)國家工商行政機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記且年檢合格，符合本行授信條件的
C、企業(yè)征信良好，無惡意不良信用記錄，非惡意不良信用記錄在兩年內(nèi)不得超過3次（含）
D、企業(yè)主或?qū)嶋H控制人素質(zhì)良好、無惡意不良信用記錄，非惡意不良信用記錄兩年內(nèi)不超過5次（含）

A、轉(zhuǎn)賬支票形式要件不符合《票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》相關(guān)規(guī)定
B、資金用途不符合轉(zhuǎn)賬支票透支業(yè)務(wù)規(guī)定用途
C、客戶擬透支款項(xiàng)的金額與客戶未償還的透支借款的本金余額之和超過轉(zhuǎn)賬支票透支額度
D、存在尚未歸還的逾期透支款項(xiàng)