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《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》要求,案防工作考核應納入經營績效考核中。
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根據《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,在貸前調查環(huán)節(jié),要認真核實客戶貸款需求和申貸資料的真實性,客觀評價客戶還款能力,嚴防利用虛假資料或虛假擔保等騙取貸款。
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《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》規(guī)定,處罰信息除刑事處罰和上海銀監(jiān)局做出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰外,其他處罰信息保存的有效期為處罰終止日期后5年。
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