A.借款人須依法合規(guī)，經(jīng)營正常，在銀行的現(xiàn)有融資無逾期、欠息或墊款
B.借款人產(chǎn)品質(zhì)量較好，履約記錄良好，與上下游客戶具有良好穩(wěn)定的供銷關(guān)系
C.信用證項下貨物是借款人主要原材料或主營商品，具有較好的市場價值和穩(wěn)定的市場需求
D.信用證須為遠期信用證

A.分析融資資金是否存在違規(guī)調(diào)入中國境內(nèi)使用的風險、洗錢風險等監(jiān)管風險
B.了解分析擔保申請人經(jīng)營活動是否正常，是否發(fā)生重大不利變化
C.對借款人賬戶資金進行監(jiān)控。對融資用于項目建設(shè)、購置或股權(quán)收購的，還要重點監(jiān)控項目現(xiàn)金流情況
D.督促借款人按時、足額償還貸款本息